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Intereses Pagados e Inversiones Externas

A los cuentahabientes de Sterling, se les pagan intereses sobre los fondos en sus cuentas en base a las tasas bancarias vigentes para cuentas de ahorro.

Tasas de Interés Pagadas Actualmente en las Cuentas Sterling HSA
TABLA DE TASAS DE INTERÉS*
Vigente el 1 de febrero de 2014
Nivel de Interés Tasa de Interés APY%
$15,000 o más 0.85% 0.85%
$10,000- $14,999 0.65% 0.65%
$5,000- $9,999 0.20% 0.20%
$500- $4,999 0.10% 0.10%
*Las tasas de interés están sujetas a cambios

Los cuentahabientes Sterling tienen gran libertad para elegir la forma en la que desean invertir los fondos de su cuenta. A continuación se ilustran algunos de los tipos de inversión permitidos bajo las regulaciones del IRS:


Clase de Activos de Inversión
Valor de capitalización grande Índice
Mezcla de capitalización grande Ingreso Fijo
Crecimiento grande de capitalización Estilo de vida
Crecimiento de capitalización medio Mercado de dinero
Valor de capitalización medio Bienes raíces
Crecimiento de capitalización pequeño Valor de capitalización pequeño
Internacional

Opciones de inversión auto-dirigidas

Para poder auto-dirigir sus inversiones, los cuentahabientes de Sterling podrán transferir fondos de sus cuentas a una cuenta mancomunada de corretaje que se designa como "Administrador de Sterling En Beneficio De (Nombre del cuentahabiente de Sterling)". En cuanto se haya establecido la cuenta mancomunada de corretaje y el cuentahabiente haya llenado el Formulario de Transferencia de Activos (en inglés), Sterling transferirá los fondos de la cuenta HSA a la cuenta mancomunada de corretaje.

Recuerde que se requiere mantener un saldo mínimo en la cuenta HSA. Se seguirá cobrando la cuota de mantenimiento mensual en la cuenta HSA y también se cobrará una tarifa anual de $16 por la cuenta externa de inversión. Sterling le recomienda a todos los cuentahabientes que mantengan en su cuenta HSA un monto igual a su deducible anual o a su desembolso anual máximo. Consulte a su corredor para obtener más detalles.

Acuerdo de TD Ameritrade para los titulares de las cuentas de Sterling

A través de Sterling, los titulares de cuentas pueden elegir abrir una cuenta de corretaje auto-dirigida con TD Ameritrade y auto-administrar sus cuentas de inversión HSA. Este acuerdo especial con TD Ameritrade ofrece a los cuentahabientes de Sterling:

  • Descuento en los costos por transacción de acciones y fondo mutual de inversión.
  • Acceso sin cargos a una gran variedad de estrategias y de administradores de fondos de inversión.
  • Control total y la flexibilidad de que las operaciones se realicen por cuenta propia (dentro de las regulaciones del IRS para los tipos de inversiones permitidas a través de una HSA).

Recuerde que Sterling no proporciona servicios de corretaje, ni tampoco controla ni administra el contenido del sitio web y las políticas de privacidad y seguridad de TD Ameritrade. Revise los servicios y políticas de TD Ameritrade antes de abrir una cuenta de corretaje.

Todas las aportaciones de una HSA se deben hacer primero a su cuenta de Sterling antes de que los fondos se puedan transferir a la cuenta de corretaje de inversiones de TD Ameritrade (para poder informar de forma correcta al IRS).

Para abrir una cuenta de inversión HSA auto-dirigida con TD Ameritrade:

Para más información sobre las cuentas de corretaje auto-dirigidas de TD Ameritrade, llame al 866-766-4015 o vea la demostración en www.tdameritraderetirement.com/demo.

Brokerage services are provided by TD Ameritrade Inc.,member FINRA/SIPC/NFA. TD Ameritrade is a trademark jointly owned by TD Ameritrade IP Company, Inc. and The Toronto-Dominion Bank. Used with permission.

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